[안내] 전기통신금융 사기 주의 안내 (전기통신금융 사기 사례 분석)

업비트 (Upbit)
안녕하세요. 가장 신뢰받는 글로벌 표준 암호화폐 거래소 업비트 입니다.

최근 전기통신금융사기(보이스피싱, 대출사기, 계정 대여) 등으로 인한 사기 피해가 급증하고 있으며, 관련하여 수사 기관과 금융기관의 협조 요청이 잇따르고 있습니다.

업비트는 금융 사기로 인한 피해를 방지하기 위하여 365일 24시간 입출금에 대한 모니터링 시스템을 가동하고 있으며, 최근 잇따르는 금융사기로부터 회원님의 자산을 안전하게 보호하고, 이와 같은 범죄를 예방하고 근절하기 위하여 최선의 노력을 다하고 있습니다.

그 노력의 일환으로 업비트는 최근 발생하고 있는 대표적인 금융 사기 사례를 안내해 드림으로써 회원님들께서 사기에 연루되어 피해를 입으시지 않도록 도와드리고자 합니다. 회원님들께서는 시간이 걸리더라도 아래의 내용을 반드시 확인해주시고, 유사한 형태의 제안을 받는 경우, 사기와 연관되어 있을 가능성이 높으니 반드시 주의해주시기 바랍니다.

아래 내용은 실제 사례를 바탕으로 재구성한 것입니다. 아래 사례들과 유사한 형태의 제안을 받으시거나, 해당 사례로 의심되는 경우 혹은 관련 제보를 받으실 경우, 즉시 아래 연락처로 신고해주시기 바랍니다.

- 업비트 고객센터 [카카오톡 문의](https://static.upbit.com/common/bzc_kakao.html)

업비트는 회원님의 업비트 계정 혹은 업비트에 등록된 은행 계좌가 전기통신금융사기 등의 범죄에 연루되었다고 합리적인 의심이 들거나 범죄 사실이 확인 됐을 경우, 범죄 관련 수사기관 혹은 금융기관의 요청이 접수될 경우, 혹은 피해자를 포함한 제 3자의 범죄 관련 제보가 사실로 판명됐을 경우, 즉시 다음과 같은 조치를 취할 수 있습니다.
- 원화 및 암호화폐 출금 정지
- 해당 계정의 일시적 혹은 영구적 이용 정지
- 금융감독당국과 수사기관에 수사의뢰

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## 취업을 가장한 구매 대행 사기
~~교통사고로 직장을 잃은 39세 안모씨의 사연~~
> 얼마 전 작은 교통사고로 다리를 다쳐 출퇴근이 힘들어져서 아르바이트를 그만두고 집에서 할 수 있는 일을 구하고 있던 안모씨(39세)는 자기가 하던 아르바이트를 대신 하게 된 친구가 재택근무 가능한 알바를 찾고 있으면 관심 가져보라면서 자기가 받았다는 메일을 전달해주었다.


> 예전에 잠깐 코인 거래를 해 본 경험이 있었던지라, 자신이 있던 안모씨는 바로 카톡으로 연락을 하였고, 바로 면접을 볼 수 있겠냐고 집 근처로 직원을 보내겠다는 말에 잠깐 의심을 하였지만 면접을 보면서 자세하게 알아봐야겠다는 마음에 목발을 짚고 가깝고 조용한 까페로 나갔다.

> 두 명의 직원이 와서 코인 거래 이력 등을 물어보더니 근로계약서를 작성해달라고 하였다.
일은 어렵지 않았다. 휴면계정으로 전환된 거래소 계정을 살리느라 좀 귀찮았지만, 계정을 활성화 한 이후에는 원화 입금, 암호화폐 매수, 암호화폐 출금이 잘 되기만 하면 집에서 기다리고 있다가 원화가 입금되면 회사에서 지시한대로 특정 암호화폐를 사서 15분 안에 지정된 지갑 주소로 출금만 해주면 되었다. 1억을 거래하면 수수료로 100만원을 받았다. 매일 일이 있는 건 아니라고 했지만 하루에 벌써 200만원을 벌었으니 예전 알바보다 훨씬 더 나은 것 같다. 이런 꿀알바를 소개해준 친구에게 고마워서 몸이 좀 불편해도 저녁을 사주기로 하였다.

> 목발 때문에 걸음이 느리니 일찍 나가서, 현금도 좀 찾아놓고 해야겠다는 생각에 가까운 은행 ATM으로 향하였다. 오랜만에 잔고가 빵빵해져있겠구나 싶어 설레는데, 아무리해도 출금이 되지 않고 의미를 알 수 없는 오류코드만 나올 뿐이었다. 은행이 이미 문을 닫아서 고객센터에 전화하려고 휴대폰을 꺼내는 순간 은행 고객센터로부터 전화가 왔다. 오류에 대해 먼저 안내를 해주는 건가 싶어 반가운 마음으로 받았는데 내 계좌에 ‘전기통신금융사기’ 신고가 접수되어 계좌에 지급정지 조치를 하였다는 믿을 수 없는 이야기를 하였다.

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## 계정 대여 요청 문자 - 구매 대행 사기
~~생활비에 작은 보탬이라도 되고자 했던 아이 엄마 37세 이모씨의 사연~~
> 아이를 가지면서 다니던 직장을 그만둔 이모씨(37세)는 직장을 그만둘 때만 하더라도, 아기가 조금 크면 어린이집에 보내고 다시 일을 시작하면 되겠다는 생각을 했다. 하지만 출근길에 아이를 어린이집에 데려다놓고 퇴근길에 들러 데려오는 것은 드라마에서나 가능한 일이라는 것을 알게 되었다.. 아이가 어린이집에 있는 동안만이라도 할 수 있는 아르바이트를 구해보려 했지만, 이번에 아이가 전염성 질환에 걸려 일주일이나 어린이집을 못 가게 되면서 일자리를 구하는 것을 완전히 포기했다.
맞벌이에서 외벌이가 된 것도 모자라 가족이 하나 더 늘어서 한 푼이라도 아껴야 한다는 생각에 아기 물티슈를 최저가로 구매하기 위해 휴대폰으로 검색하던 중 이런 문자가 왔다.


> 비트코인이라…뉴스에서 들어본 적만 있지 투자해본 적은 없었지만, 내용을 보니 해당 사이트에서 회원등록만 해주면 된다고 한다. ‘420만 당일지급’이라는 말에 혹해서 바로 상담원에게 전화했더니 친절하게 설명해준다. 420만원에서 세금 한 푼 안 떼고 준다고 한다. 잠깐 의심스러웠지만, 20만원쯤은 좋은 데 기부하면 되지 하는 생각에 이내 안심이 된다.
예전에 업비트에 가입만 해놓고 사용하지 않는 계좌가 있다고 하니 잘 되었다면서 그걸 사용하면 된다고 해서 수고는 덜었다. 그런데 이유는 모르겠지만 원화를 처음 입금한 후 3일 동안은 거래소에서 출금이 되지 않는다고 한다. 하지만 3일 후에 암호화폐를 사서 보내주면 된다고 하니 벌써 부자가 된 것 같은 기분이 들어서 3일 내내 기분이 좋았다.

> 3일 후에 연락이 와서 보니 통장에 3억원이 들어와있다. 평생 이런 돈이 들어와본 적이 없어서 긴장하기 시작했지만, 암호화폐를 사서 빠른 시간 안에 출금을 해줘야 한다고 하여 아이가 우는데도 집중해서 암호화폐를 사고 지정해 준 주소로 출금을 해 주었다. 내가 대행해 준 거래가 빨리 처리되어 3억원을 투자했다는 VIP가 특별히 수수료를 더 주어 600만원이라는 돈이 통장에 남았다. 잠자리에 누워 이 돈으로 뭘 할까 고민하다가 쓸 거 쓰고, 우리 아기 명의로 통장을 만들어서 넣어줘야겠다고 생각하며 내일 은행에 가기로 하고 잠이 들었다.

> 다음날 유모차를 끌고 은행에 가서 설레는 마음으로 업무처리를 하려 하는데, 창구직원이 나를 이상하게 보더니, 어제 내 통장에 3억원을 입금한 사람과 무슨 관계냐고 물어본다. 막상 대답하기가 어려워 우물쭈물하는데 직원이 말하기를, 내 계좌에 보이스피싱 신고가 들어와서 은행 통장이 정지되었다며 나를 범죄자 취급하는 것이었다. 그럴 리가 없다며 차명 등록대행 업체에 전화를 하였으나 전원이 꺼져있었다.

➔ 위 사례들은 취업 혹은 알바를 통하여 돈을 벌고자 하는 사람들의 심리를 이용한 사기 수법입니다. 이 경우, 회원의 통장은 보이스피싱으로 갈취한 피해금을 입금 받는 계좌로사용되며, 회원은 비록 전체적인 정황에 대해 모른 상태에서 의뢰자의 지시에 따라 행동하였다 하더라도 업비트 계정과 업비트에 등록된 은행 계좌가 금융 사기에 연루되어 전자금융거래법 위반, 형법상 사기 방조 등에 해당하여 형사 처벌을 받을 수 있으며, 업비트 계정과 업비트에 등록된 은행 계좌를 사용할 수 없게 될 수 있습니다. 또한 해당 범죄와 관련하여 민.형사상의 책임을 부담하실 수 있습니다.

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## 특정 암호화폐 명칭을 이용한 다단계 사기 (월드에이다, 슈퍼트론, 슈퍼이오스 등)
특정 암호화폐의 이름을 이용하여, 공동 마케팅/ 네트워크 마케팅과 유사한 구조로 해당 암호화폐의 입금을 유도하는 형태의 수법입니다. 하지만 이와 같은 구조는 다단계 사기일 가능성이 높고, 이러한 방식으로 금전거래를 하실 경우 법적인 처벌을 받으실 수도 있으니 관련 투자에 각별히 유의해 주시기 바랍니다. 이와 같은 유형의 사기에 주의를 요청드리는 업비트 공지 사항을 링크하였으니 반드시 확인하여 주시기 바랍니다.

- [[안내] 특정 암호화폐 명칭을 이용한 프로젝트 주의 안내](https://www.upbit.com/service_center/notice?id=828)

업비트는 본 건과 관련하여 향후 발생할 수 있는 회원님들의 피해를 최소화하기 위하여, 업비트 계정을 이용하여 다단계 방식의 거래를 하는 것으로 의심되는 경우 해당 계정에 대해 일시적으로 거래를 제한할 수 있음을 안내 드립니다.

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## 자동 트레이딩 및 투자 위탁 서비스 사기
암호화폐 관련 커뮤니티 등을 통해 트레이딩 봇 매매 또는 위탁 매매를 빙자하여 회원의 로그인 정보를 확보하고 이를 이용하여 회원의 계정에 접속하여 과다한 손실을 발생시키는 매매로 회원에게 피해를 끼치는 형태의 사기 유형입니다. 대부분 높은 수익률을 제시하거나 전문가를 자처하기도 하며 수익률 1위를 내세워 투자자를 유인하지만 이는 대부분 근거가 없는 허위이거나 과장일 수 있으므로 이와 같은 사기에 유의해 주시기 바랍니다. 아래 이와 같은 유형의 사기에 주의 요청드리는 업비트 공지 사항을 링크로 첨부 드리니, 반드시 확인하여 주시기 바랍니다.

- [[안내] 자동 트레이딩 및 투자 위탁 서비스 사기에 주의해주시기 바랍니다.](https://www.upbit.com/service_center/notice?id=819)

업비트는 검증되지 않은 서비스를 이용하여 회원에게 피해를 끼치거나 허위/과장 광고를 이용하여 투자자를 유인하는 것으로 의심되는 회원에 대하여 계정을 정지하고 별도의 소명 자료를 요청할 수 있으며 나아가 수사기관에 고발 조치도 고려할 예정입니다. 이러한 모집 행위를 발견하는 회원께서는 즉시 업비트 고객센터로 신고하여 주시기 바랍니다.

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위 사례 외에도 여러 형태의 전기통신금융 사기 행위가 지금 이 순간에도 이루어지고 있습니다.

회원님들께서도 본 공지를 통해 안내드리는 사례 외 유사한 형태 혹은 사기 행위로 의심되는 요청 혹은 제보를 받으실 경우, 지체하지 마시고 발견 즉시 아래 연락처로 신고해주시기 바랍니다.

- 업비트 고객센터 [카카오톡 문의](https://static.upbit.com/common/bzc_kakao.html)

또한, 이와 같은 전기통신금융 사기에 어떠한 형태로든 연루될 경우, 범죄 행위 자체에 대한 인지 여부 및 범죄 행위 참여도의 경중에 상관없이 전자금융거래법 위반, 형법상 사기 방조 등에 해당하여 형사 처벌을 받을 수 있습니다. 이 점을 다시 한 번 강조해 드리니, 유사한 상황 발생 시 범죄 행위에 연루되지 않도록 주의해주시기를 당부드립니다.

업비트는 자체적인 모니터링 강화와 수사기관 및 금융 당국과의 협조를 통하여
이러한 형태의 범죄 행위로 부터 회원님들의 피해를 최소화하고 예방하기 위하여 앞으로도 계속해서 노력하겠습니다.
감사합니다.

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※ 실제 보이스피싱으로 피해를 입으신 분들께서는 아래 금융감독원 보이스피싱 지킴이로 신고하시기 바랍니다.
- 금융감독원 보이스피싱 지킴이 [http://phishing-keeper.fss.or.kr/](http://phishing-keeper.fss.or.kr/)
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